برای کسانی که قصد ورود به بازار فارکس دارند انتخاب بهترین بروکر فارکس شاید کار آسانی نباشد. در این مقاله ۱۰ نکته مهم برای انتخاب بهترین بروکر فارکس برای شما آماده کرده‌ایم و در مقالات قبلی که درباره تفاوت صرافی و بروکر و همچنین رگولاتوری در فارکس در سایت پارسی فارکس انتشار داده‌ایم؛ در ادامه به برخی از آنها شامل اسپرد، هزینه‌ها و کمیسیون و همچنین سیستم معاملاتی می‌باشد می‌پردازیم.
اسپرد؛ هزینه‌ها و شرایط معامله
اسپرد تفاوت بین بهترین قیمت ارائه شده بین فروشنده و خریدار است که به عنوان کمیسیون توسط بروکر دریافت می شود.
بروکر حساب‌های معاملاتی متفاوتی ارائه می‌کند که هر کدام از آنها ویژگی‌های خود را دارد که در زمان افتتاح حساب می‌توانید آن را دیگر حساب‌های موجود مقایسه کنید.
اما نکته‌ای که برای ما مهم است داشتن حساب‌های فیکس و شناور است. اسپرد ثابت تحت تأثیر نرخ ارز یا نسبت عرضه و تقاضا تغییر نمی‌کند که در فارکس، این نوع اسپرد بسیار نادر است. اسپرد شناور مقداری متغیر است که بسته به فاکتورهای متغیر بازار، در محدوده مشخصی تغییر می‌کند.
در جدول زیر مقایسه اسپرد در بروکرهای مختلف را در جفت ارز EUR/USD مشاهده میکنید.
| نام بروکرها | بروکر آمارکتس | بروکر فیبوگروپ | بروکر روبوفارکس | بروکر لایت فارکس |
|---|---|---|---|---|
| کمترین اسپرد | ۱.۴ | ۰.۷ | ۱.۴ | ۲.۰ |
| بیشترین اسپرد | ۸.۲ | ۱۲.۱ | ۱۰.۰ | ۱۲.۰ |
| میانگین اسپرد | ۱.۴۵ | ۰.۹۴ | ۱.۶۲ | ۲.۱۵ |
نوع واسطه‌ها و مدل‌های کسب‌وکار
به صورت کلی دو نوع کارگزار عمده در فارکس وجود دارد.
- بروکر یا کارگزار با میز معاملات (Dealing Desk)
- Market Maker
- بروکر یا کارگزار بدون میز معاملات (No Dealing Desk)
- ECN یا شبکه ارتباط الکترونیکی
- STP یا کارگزاران مستقیم از طریق پردازش
- DMA یا دسترسی مستقیم به بازار
کارگزاران با میز معاملاتی DD
کارگزاران Dealing Desk که مارکت میکر نیز نامیده می‌شوند، نوعی کارگزار هستند که با تعیین قیمت پیشنهادی و درخواستی و منتظر ماندن برای معامله‌گری که با راه‌اندازی آنها سفارش دهد، طرف مقابل معاملات مشتری خود را انجام می‌دهند. اساساً کارگزاران فارکس میز معامله با خرید با قیمت‌های پایین‌تر و فروش با قیمت‌های بالاتر و با بهره‌گیری از اسپرد بین قیمت پیشنهادی و درخواستی سود می‌برند.
در اغلب موارد، کارگزاران میز معامله، سفارش شما را در داخل، در استخر نقدینگی خود نگه می دارند و آن را در بازار واقعی فارکس اجرا نمی کنند. این به این معنی است که اجرای میز معاملات بیشتر بر اساس اعتمادی است که شما به کارگزار بازارساز خود دارید. معمولاً کارگزاران میز معامله به شما این امکان را می دهند که از ارائه دهندگان نقدینگی استفاده کنید و اسپردهای متغیر داشته باشید، مانند کارگزاران فارکس NDD.
کارگزاران بدون میز معاملات NDD
همانطور که از نام آن مشخص است، کارگزاران No Dealing Desk (NDD) سفارشات مشتریان خود را از طریق Dealing Desk ارسال نمی کنند. در عوض، کارگزاران فارکس NDD سفارشات خرید و فروش را مستقیماً به بازار فارکس ارسال می کنند (از طریق ارائه دهندگان نقدینگی، بانک ها، سایر کارگزاران و غیره).
به کارگزاران No Dealing Desk به عنوان پل ساز فکر کنید. آنها دو معامله مخالف را که توسط دو شرکت کننده در بازار قرار داده شده اند مطابقت می دهند و پلی برای پیوستن به آنها ایجاد می کنند.
قیمت‌هایی که در پلتفرم معاملات فارکس خود مشاهده میکنید، نقل قول‌های مستقیم از بانک‌های جهانی هستند، به این معنی که با یک کارگزار NDD، قیمتی که هنگام کلیک کردن دارید، قیمت نهایی موقعیت شما است.
سرعت و اسلیپیج
از آنجایی که بازار فارکس نوسان دارد انتخاب یک بروکر مناسب با اجرای سریع دستورات و حداقل اسلیپیج برای موفقیت در استراتژی و معاملات بسیار مهم است.
سفارش بازار، سفارش خرید یا فروش به قیمت فعلی است و اساساً ساده‌ترین سفارش برای اجرای فوری بازار است. برای مثال، فرض کنید قیمت پیشنهادی برای جفت ارز EUR/USD در حال حاضر ۱.۱۹۲۰ و قیمت درخواستی ۱.۱۹۲۲ است. اگر می‌خواهید یورو/دلار آمریکا را به قیمت بازار بخرید، در سطح قیمت ۱.۱۹۲۲ به شما فروخته می‌شود.
از نظر فنی تعریف اسلیپیج به این صورت است که در پلتفرم معاملاتی خود، روی خرید کلیک میکنید و پلتفرم معاملاتی شما بلافاصله دستور خرید را با همان قیمت دقیق اجرا می‌کند. توجه به این نکته ضروری است که بسته به شرایط بازار فارکس، ممکن است بین قیمت انتخابی شما و قیمت نهایی که در پلتفرم معاملاتی شما اجرا می‌شود تفاوت وجود داشته باشد.
رگوله های ثبت شده برای بروکر
مقررات مالی بین حوزه‌های مختلف متفاوت است. معامله‌گران باید قبل از سرمایه‌گذاری در بروکرهای مختلف از پیش درباره آن بروکر تحقیق کنند زیرا قرار است که سرمایه خود را در آن ذخیره کنند. از طرف دیگر نهادهای نظارت‌گر بر این بروکرها باید مطمئن شوند که در این رویه سرمایه‌گذاران دچار کلاهبرداری نشوند.
کارگزاران در اتحادیه اروپا و بریتانیا با برخی از سخت‌گیرانه‌ترین مقررات روبرو هستند، به طوری که کارگزاران تحت نظارت FCA و ESMA ملزم به اعمال سقف‌های اهرمی و حاشیه‌های بسته شده و در عین حال محافظت از تراز منفی برای معامله‌گران هستند.
اکثر مقامات مالی رده بالای مانند ASIC (استرالیا)، CySEC (قبرس)، FCA (بریتانیا)، ESMA (اروپا) و MAS (سنگاپور) از کارگزاران می‌خواهند که وجوه مشتری را جدا کنند تا اطمینان حاصل شود که وجوه معامله‌گران به عنوان سرمایه عملیاتی استفاده نمی‌شود.
نهادهای نظارتی عمده در سراسر جهان عبارتند از:
- اداره رفتار مالی، بریتانیا (FCA)
- سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA)
- کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC)
- سازمان بازارهای مالی، نیوزلند (FMA)
- مرجع پولی سنگاپور (MAS)
- انجمن ملی آتی (NFA) و کمیسیون معاملات آتی کالا، ایالات متحده (CFTC)
- کمیسیون بورس اوراق بهادار قبرس (CySEC)
- سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA)
- اداره رفتار بخش مالی، آفریقای جنوبی (FSCA)
- اداره خدمات مالی دبی (DFSA)
- سازمان نظارت بر مالی فدرال، آلمان (BaFin)
پشتیبانی بروکر
از آنجایی که ما در ایران زندگی می‌کنیم و این مقاله برای فارسی زبانان نوشته شده است، دسترسی فیزیکی به هیچکدام از بروکرهایی که در پارسی فارکس معرفی کرده‌ایم نداریم، پشتیبانی از راه دور از مهمترین ویژگی‌های انتخاب یک بروکر است.
وارد سایت بروکر موردنظر شوید و ابتدا با بررسی سایت ببینید که آیا سایت برای فارسی زبانان ترجمه شده است؟ پس از آن باید راه‌های ارتباطی بین خود و بروکر را شناسایی کنید. پشتیبانی یک بروکر باید ویژگی‌های زیر را داشته باشد.
پشتیبانی از طریق تماس تلفنی: این بهترین راه برای ارتباط با بروکر است. مخصوصا اگر بروکر به زبان فارسی صحبت کند که به راحتی مشکلات خود را با آنها در میان بگذارید.
پشتیبانی از طریق واتساپ یا تلگرام: داشتن این پیغام رسان‌ها این دسترسی را به ما می‌دهد که در هر ساعت از شبانه روز پیغام خود را از این طریق ارسال کنیم.
پشتیبانی از طریق چت آنلاین: بعضی از مشتریان مایل هب صحبت کردن از طریق تماس تلفنی یا واتساپ نیستند. خوبی چت آنلاین این است که در همان لحظه شخصی آماده پاسخگویی به شما می‌باشد. برای تست حتما قبل از ثبت نام از طریق چت آنلاین با پشتیبان بروکر صبحت کنید.
پشتیبانی از طریق ارسال ایمیل: این روش ممکن است زمان‌بر باشد اما همه بروکرها روزانه ایمیل را بررسی می‌کنند و پس از دیدن ایمیل شما، پاسخ مناسب را برایتان ارسال می‌کنند.
پشتیبانی ۲۴/۵ در هفته: بازار فارکس ۵ روز در هفته به صورت ۲۴ ساعته باز است. مطمئن شوید که در هر لحظه از شبانه روز در صورت پشتیبانی، بروکر به شما پاسخ می‌دهد.
پلتفرم‌های معاملاتی
پلتفرم‌های معاملاتی دسترسی به بازار و ابزارهای معاملاتی مورد نیاز برای دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری شما را فراهم می‌کند. با بررسی سایت بروکر و شناسایی ابزارهای معاملاتی اطمینان حاصل کنید که علاوه بر نرم‌افزارهای معاملاتی مثل متاتریدر نسخه ۴ یا ۵، cTrader و پلتفرم‌های دیگری مثل وب و اپلیکیشن موبایل در دسترس باشد.
این ویژگی‌ها به شما کمک می‌کند که در هر شرایطی بتوانید به معاملات خود دسترسی داشته باشید. به عنوان مثال متاتریدر ۵ امکاناتی بیشتری نسبت به نسخه قبلی خود یعنی متاتریدر ۴ دارد. داشتن اپلیکیشن موبایل دسترسی همیشگی در هر لحظه و هر شرایطی را به شما می‌دهد.
همچنین داشتن سیستم کپی تریدینگ به سرمایه‌گذاران تازه وارد کمک می‌کند که بدون داشتن تجربه در بازار فارکس، از تجربیات تریدرهای حرفه‌ای کمک می‌گیرند و معاملات خودشان را به آنها می‌سپارند. برای کسب اطلاعات بیشتر مقاله کپی تریدینگ چیست را مطالعه کنید.
لوریج و مارجین
هنگام معامله در فارکس، برای باز کردن یک موقعیت جدید، فقط باید مقدار کمی از سرمایه را که به عنوان مارجین نیز شناخته می‌شود، کنار بگذارید. این نوع معاملات به عنوان معاملات مارجین شناخته می‌شود و یکی از دلایل اصلی این است که بسیاری از معامله‌گران به طور خاص به معاملات بازار فارکس کشیده می‌شوند.
به عبارت ساده، بخشی از سرمایه شماست که بروکر برای اطمینان از اینکه می‌توانید ضرر احتمالی معامله را پوشش دهید، کنار می‌گذارد. برای مثال، اگر می‌خواهید ۲۰۰۰ دلار USD/JPY بخرید، نیازی به سرمایه‌گذاری کامل ندارید. در عوض، شما فقط باید بخشی از مارجین مورد نیاز کارگزار فارکس خود را (بسته به کارگزار و اهرم فارکس خود) واریز کنید.
تعریف بسیار ساده از اهرم، داشتن توانایی کنترل مقدار زیادی پول با استفاده از هیچ یا بسیار کم از پول خود و قرض گرفتن بقیه است. در بازارهای ارز خارجی و به طور کلی در بازارهای مالی، معاملات اهرمی به عنوان عمل استفاده از پول قرض گرفته شده از یک کارگزار فارکس برای افزایش پتانسیل درآمد تعریف می‌شود.
به بیان ساده‌تر، معاملات اهرمی، که به عنوان معاملات مارجین نیز شناخته می‌شود، اساساً پول قرضی است که توسط یک کارگزار فارکس برای شرکت در معاملات بالقوه سود بالا در بازار فارکس بدون نیاز به سرمایه‌گذاری بخش عظیمی از سرمایه خود ارائه می‌شود. ۵۰۰۰۰ دلار برای سرمایه گذاری ۵۰۰۰۰ دلار. این اهرم ۱:۱ یا بدون اهرم نامیده می‌شود.
خوشبختانه، اکنون سال ۲۰۲۲ است و زمانی که شما در حال معامله در فارکس هستید، اهرم ۱:۱ ندارید، شما از ۱:۳ تا نسبت اهرم فارکس ۱:۵۰۰ اهرم دارید.
حساب دمو برای تمرینات
هر چقدر هم که خوب باشد اگر بتوانیم در عرض یک هفته همه چیزهایی را که در مورد معاملات فارکس بدانید به شما آموزش دهیم، از نظر انسانی امکان پذیر نیست. اگر در مطالعه بازار فارکس و پیش‌بینی حرکات قیمت جفت ارزهای FX استعداد ذاتی نداشته باشید، اگر تصمیم به معامله فارکس در یک محیط معاملاتی واقعی بگیرید، به احتمال زیاد به سرعت پول خود را از دست خواهید داد.
حساب دمو فارکس به سادگی نوعی حساب تجاری است که توسط بسیاری از کارگزاران فارکس به مشتریان بالقوه و معامله‌گران موجود ارائه می‌شود. این معامله‌گران با استفاده از حساب‌های نمایشی فارکس، از پول مجازی و محیطی بدون ریسک برای آشنایی با پلتفرم معاملات و بازار فارکس و آزمایش استراتژی‌های معاملاتی مختلف استفاده می‌کنند. این تفاوت اصلی بین حساب معاملاتی زنده و حساب آزمایشی است. یک حساب آزمایشی به سادگی به شما کمک می‌کند تا نحوه عملکرد بازار فارکس را درک کنید و به شما امکان می‌دهد تجارت فارکس خود را با پول مجازی و بدون ریسک کردن پول خود بدون ریسک شروع کنید.
سیاست‌های مالی؛ نحوه واریز و برداشت
هر بروکری را که انتخاب میکنید قطعا شرایط مختلفی برای افتتاح حساب و نحوه واریز و برداشت را دارد. به عنوان مثال در بعضی از بروکرها حداقل میزان واریز برای افتتاح حساب ۱۰ دلار و بعضی دیگر ۱۰۰ الی ۵۰۰ دلار می‌باشد. قطعا با ۱۰ دلار فردی وارد بازار فارکس نمی‌شود و این حداقل موجود برای شروع است.
نحوه واریز در بروکرها از طرق مختلف انجام می‌شود. اگر در خارج از کشور زندگی میکنید کار سختی پیش روی شما نیست و با کارت بانکی همان کشور می‌توانید اقدام به واریز کنید. اما برای ایرانیان شرایط فرق می‌کند. بعضی از بروکرها امکان واریز ريالی را برای شما فراهم کرده‌اند که قبل از آن باید با پشتیبان بروکر در ارتباط باشید و پس از تایید شرایط اقدام به واریز کنید. (بروکر آمارکتس امکان واریز ريالی را فراهم کرده است).
همچنین از راه‌های زیر می‌توانید واریز حساب را انجام دهید:
- پرفکت مانی
- وب مانی
- ارز دیجیتال (مثل تتر، بیت کوین و اتریوم)
جوایز و افتخارات
یکی دیگر از معیارهای انتخاب بروکر خوب بررسی جوایز و افتخارات آن است. وارد سایت بروکر شوید و افتخارات و جوایز آنها را بررسی کنید. دیدن آنها باعث می‌شود که بدانیم هر ساله در جهت پیشبرد اهداف بروکر و معامله‌گران چه فعالیت‌هایی داشته‌اند. هر ساله بروکرهای مختلفی از سازمان‌ها و جشنواره‌ها، جوایزی کسب می‌کنند و نمونه‌هایی از دستاوردهای خود را در وب سایت رسمی خود درج می‌کنند.
امیدوارم که این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد. سوالات خود را در پایین همین صفحه برای پارسی فارکس ارسال کنید. تجربیات خود یا بد خود را درباره هر بروکر به ما بگویید تا دیگر کاربران نیز آن را مشاهده کنند تا بتوانند تصمیمات راحت‌تری برای انتخاب بروکر یا مقایسه بروکرها داشته باشند. موفق باشید.
سوالات متداول
در هنگام انتخاب بروکر به چه مواردی باید دقت کنیم؟
- اسپرد؛ هزینه‌ها و شرایط معامله
- نوع واسطه‌ها و مدل‌های کسب‌وکار
- سرعت و اسلیپیج
- رگوله های ثبت شده برای بروکر
- پشتیبانی بروکر
- پلتفرم‌های معاملاتی
- لوریج و مارجین
- حساب دمو برای تمرینات
- نحوه واریز و برداشت
- جوایز و افتخارات
بهترین بروکر برای ایرانیان چه بروکری است؟
- بروکر آمارکتس
- بروکر آلپاری
- بروکر کپیتال اکستند
- بروکر لایت فارکس
- بروکر ویندزور
2 پاسخ
ممنون از مقاله خوبتون. شما کدوم بروکر رو برای شروع توصیه میکنید؟
سلام و عرض ادب
بروکر آمارکتس و کپیتال اکستند و همچنین آلپری از بروکرهایی هستند که در حال حاضر مناسب است.